りそなのブンさんはどんな投資信託か
りそなのブンさんは大和投資信託が運用している愛称ブンさんで知られている、りそな・世界資産分散ファンドのことです。
分散投資だからブンさん！
このりそなのブンさんがどのようなファンドか見ていきましょう。
りそな・世界資産分散ファンド（愛称：ブンさん）
http://www.daiwa-am.co.jp/cgi-bin/detail.cgi?3041
りそなのブンさんはマザーファンドを通じて、海外の公社債、リート及び株式にそれぞれ3分の1を目処に投資して、安定的な配当等収益の確保と値上がり益の獲得を目指して運用する投資信託です。
ブンさんには他にご当地ブンさんシリーズも！
りそなのブンさんの詳細の情報はモーニングスターのサイトで確認できます。
http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?sts=dt01&nlk=1&fnc=0431105B
このりそなのブンさんにはブンさんシリーズとも言えるラインナップがあり、
大江戸ブンさん、埼玉ブンさん、多摩ブンさん、はまのブンさん、りそちゅーブンさん、京･近江ブンさん、上方ブンさん、ひょうご元気ブンさんなどがあります。
これらのブンさんシリーズはマザーファンドを通じて、国内の株式、海外の公社債及びリートにそれぞれ3分の1を目処に投資する運用方針はりそなのブンさんと違いはありませんが、国内株式については、主に各地方企業(株式公開企業限定)の株式に投資し、販売会社は信託報酬の一部を社会的課題に取組む団体等へ寄付することで、地域の発展に貢献することを目的にした、ご当地ファンドともいえるものです。
りそなのブンさん運用コストについて
りそなのブンさんは最近の人気の投資信託は毎月分配金が支払われるタイプ。
ちょっとしたお小遣いになるので、団塊の世代の方を中心に人気があるようです。
このりそなのブンさんは、月1回、9日に決算を行い、収益分配方針に基づいて収益が分配されます。
毎月のお小遣いはうれしいところですが、仮にこのりそなのブンさんを長期的に運用し、資産を増やそうと考えた場合には注意が必要です。
それは分配金が出る度に税金が徴収されるために、仮に再投資を行う場合には原資が目減りしてしまうため効率的な運用とは言えないところです。
このりそなのブンさんは信託期間は無期限、コースについても分配金再投資できるコースと、分配金が支払われるコースに分かれています。
分配金再投資で長期運用を考えた場合にはりそなのブンさんは分配金に対する税金が運用コストになることを注意しなければなりません。
次にりそなのブンさんの信託報酬ですが、純資産総額に対して1.365％(税抜1.3%)となっています。
解約手数料については無しなので、これは嬉しいのですが、販売手数料が2%と決して安いとはいえません。
信託報酬、販売手数料、分配金の税金など確定している運用コストは出来るだけ低く抑えるのが、長期で運用する場合のポイントだと考えています。
りそなのブンさんは運用コストが納得できるのであれば、なかなか良い投資信託だと思います。
